Keiner macht sie gern, aber die Mühe lohnt sich: Wer seine Steuererklärung sorgfältig ausfüllt, kann oft mit hohen Rückzahlungen vom Finanzamt rechnen. Mit welchen Tipps Arbeitnehmer, Rentner, Studierende sowie Eltern und Anleger am meisten Steuern sparen, erklärt Capital+ in einem sechsteiligen Ratgeber-Dossier.
Wer Geld investiert, der lässt es für sich arbeiten, so der Volksmund. Und wo gearbeitet wird, da will der Staat auch etwas vom Verdienst abhaben. Bei der Geldanlage holt er sich seinen Anteil über die Abgeltungsteuer. Diese hat im Jahr 2009 die bis dahin geltende, kompliziertere Besteuerung von Kapitalanlagen abgelöst. Seitdem führen Banken, Broker und Versicherer den Gewinnanteil für den Fiskus direkt ab, Anlegerinnen und Anleger müssen ihrer Steuererklärung in den meisten Fällen keine Anlage KAP mehr beilegen.
Weil die Abgeltungsteuer dort abgeführt wird, wo Gewinne ausgezahlt werden, wird sie auch als Quellensteuer bezeichnet. Obendrauf kommen die Kirchensteuer bei Kirchenmitgliedern sowie der Solidaritätszuschlag in Höhe von 5,5 Prozent. Der Soli wurde zwar im Jahr 2021 für das Gros der Bevölkerung abgeschafft, auf Kapitalerträge fällt er aber weiterhin an. Abgeltungsteuer in Höhe von 25 Prozent muss auf Zinsen, Dividenden und Gewinne aus Verkäufen von Wertpapieren oder Fondsanteilen gezahlt werden. Inklusive Soli reichen Anleger so 26,375 Prozent ihrer Kapitalerträge ans Finanzamt weiter. Mit einem Rechner können sie ermitteln, wie viel sie an den Fiskus abdrücken. Wer nicht zu viel bezahlen und Geld sparen will, sollte diese Dinge beachten:
Die Ratgeber-Dossiers von Capital+
Die Ratgeber-Dossiers von Capital+ nehmen Ihnen vor einer Investition die aufwendige Recherche ab und machen Sie fit für die nächste finanzielle Entscheidung. Jedes Thema ist in mehrere Teile gegliedert und erklärt, was Sie über Hauskauf, Geldanlage und Co. wissen müssen – inklusive anschaulicher Beispiele und praktischer Tipps.
